何に投資するのが最も効率がいいか

投資・資産運用・節税・節約

転勤妻のtenです。

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まずはつみたてNISAから始めましょう。

初めての資産運用はつみたてNISAから
投資初心者にオススメはつみたてNISAです。

なんて言われますが「何を選べばいいの??」なんて思いますよね。

大切なお金を投下するわけですから、最も資金効率が良く、かつ、比較的安全に運用したいはずです。最適解、最適配分なんて呼ばれています。

用語確認

  • アセットアロケーション
  • ポートフォリオ
  • リターン
  • リスク

アセットアロケーションは資産配分のことです。eMAXIS Slim バランス型は株式、債券、REIT、先進国、新興国がバランスよく配分されています。

50歳以上で投資・資産運用をはじめるならeMAXIS Slim バランス型をすすめたい
バランス型の投資信託は投資信託の中では低リスク低リターンな部類です。

ポートフォリオは保有している銘柄をいいます。

リターンは見返りのことで収益です。

リスクはリターンの値動き幅です。100万円→120万円もリスクですし、100万円→80万円もリスクです。

長期投資予想/アセットアロケーション分析

長期投資予想/アセットアロケーション分析 ~ 投資信託のガイド|ファンドの海
あなたの運用資産のリスクはどれくらいですか? 期待リターンはどれくらいですか?グラフで結果を分かりやすく表示します。

有名なサイトが長期投資予想/アセットアロケーション分析です。

  1. 日本債券
  2. 日本株式
  3. 先進国債券
  4. 先進国株式
  5. 新興国株式

この5つの割合を入力することでアセットアロケーションの期待リターン&リスクを計算してくれます。

自分の資産配分がどこに位置するかをグラフ化してくれます。

 

同じリスクを取るのならばリターンは高い方がいいので青い点の上辺にいるのが最も効率がいいです。

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えっじゃあ割合変えないと!

むしろ、何をどれだけ買えばいいの?

最適解を提示してくれるサイトがありました!

フィデリティ証券のシミュレーションです!!

フィデリティ証券

ポートフォリオを自動シミュレーション|フィデリティ証券
どのファンドをどの程度組み入れると自分の考える最適なポートフォリオとなるのか? フィデリティ証券のポートフォリオナビツールで診断のお手伝いをします。

シミュレーションはフィデリティ証券に口座開設しなくても使えます。

つみたてNISAを意識してシミュレーションしてみました。

  • 20年運用
  • 毎月3.3万円積み立てる

いくつか質問に答えていくと最適ポートフォリオを提示してくれます。

フィデリティ証券のアセットアロケーション

フィデリティ証券のアセットアロケーション

フィデリティ証券のアセットアロケーション

フィデリティ証券のアセットアロケーション

フィデリティ証券のアセットアロケーション

提示されたポートフォリオを変更することもできます。

右側の『変更』ボタンを押すと類似商品が出てくるのでeMAXIS Slimシリーズに変更してみました。

リスク値とリターン値が変わっています。

フィデリティ証券のアセットアロケーション

50年運用にしてみた

フィデリティ証券では最長50年のシミュレーションができるのでやってみました。

最初のつみたてNISAのと同じで運用年数のみ50年にしました。

  • 50年運用
  • 毎月3.3万円積み立てる

『50年の運用』というのは1代で行うにはちょっと苦しい年数ですが総投資額2,000万円弱で時流が良ければインデックス投資でも10%の確率で2.5億円になるようです。

フィデリティ証券のアセットアロケーション

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