インデックスファンドとアクティブファンド

投資・資産運用・節税・節約

転勤妻のtenです。

投資信託(ファンド)と呼ばれるものは2種類あります。インデックスファンドとアクティブファンドです。

インデックスファンドもアクティブファンドも証券会社で口座開設すれば買えます。

初めての資産運用はつみたてNISAから
投資初心者にオススメはつみたてNISAです。

インデックスファンド

基準価額がある指数(インデックス)と同じ値動きを目指す運用をする投資信託のことです。

インデックス
インデックス

みんなと一緒、普通でいい。

インデックス色々

  • 東証株価指数(topics)
  • 日経平均株価
  • ダウ平均株価
  • ナスダック総合指数
  • S&P500
  • など

インデックスファンドの手数料は安い

日経平均に数えられる会社数は225あります。225社の株を保有すれば日経平均と同じ値動きとなります。

つまり、インデックス投資ではそこまで頭を使いません。低コストなため、安い手数料(1%以下)で運用ができます。

アクティブファンド

インデックスに勝る値動きを目指す運用をする投資信託のことです。

アクティブ
アクティブ

俺は勝つ!

アクティブファンドの手数料は高い

運用管理者(ファンドマネージャー)が悪戦苦闘して好成績を目指します。つまり、ファンドマネージャーはめちゃくちゃ頭を使います。そのため、高コストとなり、手数料も1%を超えます。

アクティブファンド一例

  • さわかみファンド
  • ひふみ投信

楽天証券のつみたてNISAの選び方

2018年の大人気ファンド、ひふみプラスです。

全てのアクティブ投資がこんなに大成功するわけでは無いですが、「高い手数料を取るだけあって強いなぁ」と感じます。

投資信託(ファンド)

東証だけでも3,000社以上の会社があります。全ての会社の株を個人で保有することは金額的に難しいので、大勢からお金を集めて運用します。それが投資信託です。

100円以上1円単位で購入することができます。

ten
ten

昔は1万円以上1円単位だったの!

気軽に投資を始めやすくなりました。

ETF(イーティーエフ)

上場投資信託をETFと言います。個別株のように1日の間で値動きがあります。

それぞれのETFごとに価格が決まっているので投資信託のような『100円~』というわけではないです。

REIT(リート)

上場不動産投資信託をREITと言います。

友人

不動産投資をしてみたいけど、融資を受けてローンを組むのはちょっと・・・。

なんて場合はREITは有効です。

インデックスファンドならば15年以上の保有で元本割れリスク0

もちろん『投資』なので元本割れリスクがありますが、インデックス投資(S&P500)での複利運用ならば15年以上保有で元本割れが0となることを過去データから検証した記事があります。

【インデックス投資はいつ始めても大丈夫?】S&P500指数で確認 | Taku3の資産形成ブログ
こんにちは。FP技能士のTaku3です。 「インデックス投資なら長期的にみて損をすることはない」 そう思っている方もいるのではないでしょうか? こんな人に読んでもらいたい 「経済全体の成長に乗っかるインデックス投資なら、長期的にみて損をすることはないと思っている」 「どのくらい長期で保有すれば損をする確率が低くなるのか...

過去データによると、20年を超えて保有し続けると年平均4〜10%で増えていくようです。

インデックス
インデックス

株の期待値は平均年7%

なんて数値が言われていますが、この値は平均値です。プラスの年もあればマイナスの年もあります。長期で運用すると平均に回帰していきます。

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ten

平均回帰性とは、株式のリターンは保有期間が長くなればなるほど、期待リターンに収束していくという性質のことです。

長期でのインデックスでの運用は元本割れリスクが0になります。複利の力はすごい!

複利の力
投資・資産運用はやった方が良いですよ!

 

 

「具体的に色々シミュレーションしてデータでも見たい!考えたい!」という方にオススメの記事もあります。筆者はソフトウェア・エンジニアの方です。

『The理系』目線で書かれた資産運用記事です。

普通の人が資産運用で99点をとる方法とその考え方 - hayato

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